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最近好多朋友跟我吐槽,说炒股就像“猜盲盒”,跟着热点追涨杀跌,本金越炒越少;还有人说同花顺问财这么好用,自己却越筛越懵,选出来的股票要么不涨,要么踩雷。
作为用同花顺问财实战3年的老兵,前两年亏得怀疑人生,后来摸透了核心逻辑,现在终于能稳赚不亏。结合2025年11月最新市场动态和真实数据,今天用大白话把这套选股技巧分享给大家,全是实操心得,没有复杂术语,看完你也能精准抓潜力股。
先说说为啥前两年会亏?其实不是问财不好用,而是我犯了两个致命错误:一是只看单一指标,比如光筛“低市盈率”,结果选到一堆业绩下滑的“价值陷阱”;二是乱加条件,把营收增速、毛利率、研发投入等十几个指标堆一起,最后筛出1-2只股票,反而错过真正的优质股。
后来才明白,问财选股的核心是“抓主要矛盾”,用最少、最关键的指标筛出高确定性标的。2025年A股市场分化越来越明显,上半年AI、创新药板块涨幅超30%,而传统基建、地产板块跌幅超15%,盲目选股只会被市场淘汰。经过无数次回测,我总结出一套“3步筛选法”,用问财直接输公式就能用,命中率比之前高了60%。
第一步:先设“安全线”,3分钟筛掉80%垃圾股
选股先保命,再谈赚钱。这一步的核心是把有潜在风险的股票直接拉黑,从源头避坑。我用问财设置的筛选条件很简单:
· 日均成交额≥5000万元(2025年流动性收紧,低于这个数的股票没人气,被套了想卖都卖不出去);
· 连续2年扣非净利润为正,且经营现金流/净利润>1(避免选到财务造假、靠补贴续命的公司,现金流比利润更真实);
· 资产负债率<60%(负债率太高的公司,遇到行业波动就容易资金链断裂,2025年已有3家房企因负债率超80%暴雷)。
这三个条件不用复杂分析,问财里直接搜就能筛选,3分钟就能把3000多只股票筛到500只以内。补充一个小技巧:如果是周期股(比如资源、基建),资产负债率要放宽到<70%,但必须加“近3年净利润波动幅度<50%”,避免踩中行业周期顶点。
第二步:锁定“优质股”,4个硬指标筛出潜力股
筛掉垃圾股后,剩下的就是“潜力股池”,这一步要选真正能持续赚钱的公司。核心看4个硬指标,小白也能轻松看懂,直接在问财里组合筛选:
· ROE(净资产收益率)连续3年>15%(这个指标反映公司赚钱能力,2025年A股平均ROE才8.3%,超过15%说明比80%的公司都靠谱);
· 毛利率>30%(毛利率高意味着公司有定价权,不会被竞争对手挤压利润,比如白酒、医药行业很多优质股毛利率都超50%);
· 近3年营收增速≥15%(确保公司在持续成长,2025年GDP增速预计5.2%,超过这个增速的公司才算有成长性);
· PEG<1.2(市盈率除以净利润增速,低于1.2说明估值合理,避免买在高位,2025年AI板块很多股票PEG超3,都是炒作出来的)。
这里给大家一个直接能用的问财公式:“连续3年ROE>15% 且 毛利率>30% 且 近3年营收增速≥15% 且 PEG<1.2 且 日均成交额≥5000万元 且 资产负债率<60%”。2025年11月用这个公式筛选,刚好选出32只股票,覆盖消费、科技、医药等多个高景气赛道,没有一只ST股或业绩暴雷股。
第三步:巧判“入场点”,2个信号避免追高踩雷
选对了股票,买在错误的时机也会亏。很多人筛选出优质股后,不管价格直接满仓,结果遇到回调就慌着割肉。我用问财搭配量价指标,只抓两个入场信号:
· 股价突破60日均线,且近3日成交量放大30%以上(说明资金在涌入,趋势已经启动,2025年10月用这个信号买入某消费龙头,至今涨幅已达22%);
· 估值低于行业均值20%(比如某科技股行业平均PEG1.8,它的PEG才1.1,就是被市场错杀的机会)。
还要避开两个坑:一是周末、长假前不买股,避免突发政策或外围市场波动;二是不买“跨界概念股”,比如主营家电的公司突然蹭AI热点,这类公司主营业务占比低于80%的,直接pass,2025年已有5家跨界公司因业绩不达标股价腰斩。
除了筛选技巧,仓位管理也很关键,这是我从亏损中总结的血泪教训:
· 只用闲钱炒股,最多拿50%的闲置资金入市,应急资金绝对不能碰;
· 采用“核心+卫星”仓位:60%-70%资金买消费、医药等抗周期龙头(比如用上面公式选出的白马股),30%-40%资金买新能源、AI等高成长赛道优质股,既稳又有赚头;
· 定死止损止盈:亏损达10%强制卖出,盈利到20%卖一半,剩下的设移动止损(比如赚20%后,把止损线设到盈利10%的位置)。
身边有个朋友照着这套方法做,2025年上半年收益率达18%,而之前他追热点亏了30%。其实炒股赚钱不靠运气,靠的是规则和耐心,问财只是工具,关键是要摸透背后的逻辑,不能盲目依赖指标。
最后给大家几个实用建议:
1. 别贪多,每次筛选后最多选3-5只股票,分散投资,避免单一板块大跌导致全盘亏损;
2. 每周复盘一次,用问财重新筛选,要是之前选中的股票指标变差(比如ROE下滑、现金流转负),果断换股;
3. 不迷信指标,筛选后一定要看公司公告,避开有大额减持、诉讼缠身的公司;
4. 新手先拿模拟盘练3个月,熟悉后再用小资金试错,别一上来就满仓。
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